HSBC Private Bank (Suisse) попал в поле зрения полиции Франции
Против зарегистрированного в Женеве банка HSBC Private Bank (Suisse) в соседней Франции готовится судебное разбирательство. По данным газеты Le Monde, полиция Франции активно приступила к расследованию деятельности банка в отношении консультаций около 3’000 состоятельных французов о том, как скрыть своё имущество от налоговых органов. Речь идёт о сумме в 4 миллиарда евро.
Полиция Франции vs. HSBC Private Bank (Suisse)
HSBC Private Bank (Suisse) является зарегистрированным в Женеве дочерним банком британского финансового гиганта HSBC. Со ссылкой на официальные документы газета Le Monde пишет, что швейцарской дочке вменяется то, что её сотрудники, периодически выезжая во Францию и обслуживая клиентов на месте, помогали состоятельным французам скрывать своё имущество от налоговых органов через использование трастов, а также иных юридических схем. Данные схемы, по мнению полиции Франции, противоречат действующей на уровне ЕС Директиве о налогообложении капитала.
Важным юридическим нюансом истории вокруг HSBC Private Bank (Suisse) является то, что расследование полиции Франции базируется в основном на украденных банковских данных, что с точки зрения швейцарского права недопустимо. Напомним, что бывший IT-специалист Эрве Фальциани (Hervé Falciani), проработавший на HSBC Private Bank (Suisse) с 2002 по 2008 год, совершил кражу базы данных некоторых клиентов женевского банка, которую впоследствии он передал Франции. От уголовного преследования в Швейцарии в настоящее время г-н Фальциани скрывается в Испании. Швейцария требует его экстрадиции. Если продавец клиентской базы данных посетит Швейцарию или любое государство, готовое выдать его властям Альпийской республики, его ждёт судьба, схожая с судьбой бывшего работника банка Julius Bär.
Влияние расследования полиции Франции на финансовый центр Женевы
Всё та же газета Le Monde отмечает, что скандал вокруг HSBC Private Bank (Suisse) может ударить по всему финансовому центру Женевы. Позволим себе, однако, указать на чрезмерную переоценку со стороны СМИ того, насколько велико влияние Франции на банковский мир Женевы. Разумеется, Le Monde в лучших французских традициях превозносит величие Франции. Однако, эксперты сходятся на том, что полиции Франции не получится оказать то же давление на швейцарские банки, которое было оказано властями США в так называемом «налоговом споре», например, в деле Credit Suisse.
Дело в том, что HSBC Private Bank (Suisse) не является системно релевантным для всей банковской системы Швейцарии финансовым учреждением (в отличие от Credit Suisse). Кроме того, данный банк — дочерняя компания британского HSBC, поэтому расследование против HSBC Private Bank (Suisse) — это, прежде всего, удар по британской материнской компании, а не по финансовому центру Женевы.
Читайте также рубрику Портала «Швейцария Деловая» «Швейцарские банки».