Cornèr Bank хочет нарушить банковскую тайну
Зарегистрированный в Лугано и имеющий несколько филиалов в других частях Швейцарии (в т.ч. в Цюрихе), Cornèr Bank намерен выдать властям США имя швейцарского адвоката из Цюриха, который занимался делами американских клиентов. По мнению самого адвоката, претворение планов Cornèr Bank в жизнь означало бы нарушение банковской тайны. Данную оценку учёл Торговый суд Цюриха, который на временной основе запретил кредитному учреждению передавать какие-либо данные в США. И хотя исход процесса пока что не ясен, репутация Cornèr Bank существенно подмочена, что (по понятным причинам) может привести банк к массовой потере клиентов. Детали – в материале Портала «Швейцария Деловая».
Временный запрет для Cornèr Bank
Cornèr Bank AG – это частный швейцарский банк с местом регистрации в Лугано, Кантон Тичино, и несколькими филиалами, как в Альпийской республике (Лозанна, Цюрих), так и за её пределами (Милан, Люксембург, Багамы). Кредитное учреждение в основном контролируется семьёй Корнаро (Cornaro).
В рамках налогового спора между властями США и некоторыми швейцарскими банками Cornèr Bank попал в поле зрения американской фемиды. Финансовой структуре вменяется пособничество богатым американцам в уклонении от уплаты налогов. Чтобы уладить свой спор с США, Cornèr Bank согласился, среди прочего, выдать данные своих работников, а также третьих лиц, которые каким-либо образом участвовали в сомнительных с точки зрения властей США операциях. Так, в частности банк хочет выдать персональные данные швейцарского адвоката из Цюриха. Однако, данному сценарию помешал Торговый суд Цюриха, который на временной основе выдал судебный запрет.
Если Cornèr Bank нарушит данное предписание, ему и его работникам будет грозить уголовное наказание по ст. 292 Уголовного кодекса Швейцарии («Неисполнение официальных предписаний»). Сам банк имеет право представить доказательства и аргументы в пользу отмены временного запрета. После заслушивания сторон Торговый суд Цюриха примет окончательное решение.
Позиция адвоката из Цюриха недвусмысленна: «выдача каких-либо данных о моей (т.е. адвоката — прим.ред.) личности … должна рассматриваться в качестве нарушения банковской тайны», поскольку, по мнению адвоката, в спорных трансакциях он выступал как орган банка, а не как третье лицо. В таком случае, данные о нём покрываются банковской тайной.
Иного мнения придерживается Cornèr Bank, который считает, что адвокат из Цюриха действовал как третье лицо, а, значит, выдача информации о нём не нарушит банковскую тайну.
Cornèr Bank признал своё неустойчивое финансовое положение
В качестве ещё одного аргумента перед Торговым судом Цюриха Cornèr Bank приводит то, что банк заключил с властями США соглашение (как банк из категории 2), по которому ему нужно выдать американцам желаемые банковские данные. Однако, если Cornèr Bank этого не сделает, как банк сам отмечает, для него возникнет «экзистенциальный риск» («existenzielles Risiko»). Соответственно, по логике банка интерес в сохранении банка от банкротства должен стоять выше частного интереса адвоката из Цюриха на сохранение конфиденциальности.
Пока не известно, насколько Торговый суд Цюриха согласится с позицией Cornèr Bank, однако, уже точно понятно, что признание банка может сыграть с ним злую шутку. По сути, кредитное учреждение подтвердило, что оно не обладает достаточным запасом резервов, чтобы обеспечить стабильность своего существования. Иными словами, Cornèr Bank невольно дал сигнал своим текущим клиентам, что он не будет способен выполнить свои обязательства перед ними, если у банка возникнут проблемы с властями США. Вероятно, что отток клиентов – это лишь вопрос времени. Если данный тренд примет массовый характер, это может быстро привести кредитное учреждение к банкротству (даже без судебного вмешательства США).
Читайте также о завершении истории в материале «Cornèr Bank проиграл в Федеральном суде Швейцарии».