Израильский банк Leumi заплатит в США штраф 400 млн. долларов
Израильская банковская группа Leumi признала, что пособничала американским гражданам с помощью счетов в оффшорах, а также других операций в Израиле, Швейцарии, Люксембурге и самих США обходить американские законы и уклоняться от уплаты налогов. Сделка, заключённая между кредитным учреждением, с одной стороны, и Департаментом юстиции США и Департаментом финансов Нью-Йорка, с другой, предусматривает, что израильский банк Leumi заплатит 400 миллионов долларов штрафа. Денежным наказанием, однако, условия мирового соглашения не ограничиваются. Подробности читайте в материале Портала «Швейцария Деловая».
Банк Leumi нарвался на граждан не той страны
Конкретно, банк Leumi обвинялся в том, что он посылал своих работников в США, чтобы на месте консультировать состоятельных американских граждан в отношении того, как они могли бы уклониться от уплаты налогов при помощи оффшорных схем (например, через учреждение подставных компаний на Белизе). Кроме того, израильский банк Leumi умышленно скрывал и изменял данные о владельцах счетов; в отдельных эпизодах речь идёт о так называемых «нумерных счетах».
Обобщённо схема, предлагаемая советниками Leumi, строилась таким образом, что фактический владелец счета (граждане США) юридически никакого отношения к счёту не имел. Для этой цели, дочерний банк Leumi в США «выдавал» «заёмщикам» кредиты, а их имущество на оффшорных счетах брал в качестве «средства обеспечения кредита». 234 гражданина США в промежутке между 2002 и 2011 гг. взяли у банка Leumi «кредитов» в размере 1,2 миллионов долларов США. Общая сумма лежащих на оффшорных счетах «средств обеспечения кредитов» составила 280 миллионов долларов. Благодаря данной схеме, израильский банк Leumi получил прибыль в 23 миллиона долларов.
Условия сделки с американскими властями
Leumi стал первым банком Израиля, который власти США уличили в пособничестве своим гражданам в уклонении от уплаты налогов. Сделкой затронуты сама материнская компания в Израиле Leumi le-Israel, а также её дочерние банки — Bank Leumi le-Israel Trust Company Ltd. (Израиль), Bank Leumi (Люксембург), Leumi Private Bank S.A. (Швейцария) и Bank Leumi USA (США).
Помимо штрафа в 400 миллионов долларов США, условия сделки предусматривают, что:
- Bank Leumi Luxembourg and Leumi Private Bank более не имеют право оказывать финансовые услуги гражданам США;
- Банковская группа передаёт в США имена 1500 владельцев счетов;
- Также израильский банк Leumi обязан уволить работников, которые были замешаны в сомнительных операциях;
- Leumi должен быть проверен независимой, назначенной американскими властями аудиторской компанией на предмет соответствия внутренних норм банка законам США.
Ключевые слова: израильский банк Leumi