Министерство финансов США хочет ослабить национальный режим банковской тайны

После крестового похода против банковской тайны в других юрисдикциях (например, в Люксембурге, Швейцарии, Сингапуре и Лихтенштейне) Министерство финансов США не оставляет попыток ослабить режим банковской тайны, действующий в собственной стране. Среде недовольных – американские банки, которые агитируют за сохранение в США тайны вкладов. Насколько у них это получается и о каких рисках следует помнить иностранцам, имеющим счет в американском банке – читайте в материале Портала «Швейцария Деловая».

Репрессивный характер налоговой системы США

Уже почти как один год лица, не имеющие американского гражданства, но имеющие в американском банке счет и в силу этого подпадающие под действие налогового законодательства США, находятся под усиленным наблюдением. Если доход по какому-либо из таких счетов превысит 10 долларов США, владелец счета должен сообщить о данном факте напрямую в налоговые органы США. По данным Министерства финансов США, иностранцы, не проживающие в США, разместили в американских банках около 400 миллиардов долларов. То же Министерство допускает, что часть из данных средств находится на счетах нелегально.

Американское налоговое законодательства осложняет жизнь также и тем, кто имеет паспорт США, но проживает за рубежом. Причина кроется в том, что данным категориям под страхом штрафов и уголовного преследования приходится декларировать налоговым органам США буквально все свои зарубежные банковские счета. Именно в данной связи наблюдается тренд по избавлению от американского гражданства (более подробно читай «Налоговая система США вынуждает американцев отказываться от гражданства»).

Принцип взаимности ударит по американским банкам
Известно, что США стояли за многими недавними инициативами по увеличению прозрачности международной финансовой система и по борьбе против уклонения от уплаты налогов. Так, силой своей экономики и дипломатии США удалось в одностороннем порядке навязать правила ФАТКА, по которым иностранные банки должны передавать данные о банковских активах американских граждан в США (например, на передачу финансовых сведений в США согласились Сингапур и Люксембург). Однако, игра не идёт только в одни ворота. Другие государства (например, Германия и Швейцария) требуют от США дать доступ их органам к данным о счетах, открытых в американских банках, соответственно, например, немцами или швейцарцами.

Чтобы осуществлять обмен информацией с другими странами, американским налоговым органам необходимо её иметь. Однако, на пути к этой цели (пока что) находится банковская тайна США, которую Министерство финансов США планирует ослабить, чтобы получить доступ к данным иностранных вкладчиков американских банков.

Против ослабления банковской тайны выступают банковские ассоциации США – среди прочего, Банковские ассоциации Флориды и Техаса. Тем не менее, попытка воздействовать на Министерство юстиции США в федеральном суде у банковских лоббистов пока что провалилась.

Банки США стремительно теряют популярность у иностранцев
Очевидно, что после того, как тайна вкладов в США будет фактически отменена, для иностранцев отпадёт ещё одно основание для того, чтобы хранить деньги в банках США. https://business-swiss.ch

Однако, даже без инициатив Министерства финансов США доверие к американским банкам переживает далеко не лучшие времена. В наши дни американские банки перестали быть надежным средством для размещения активов. Международный финансовый кризис, начавшийся как раз в Соединённых Штатах, продемонстрировал насколько непрочными могут оказаться банки США, ранее считавшиеся «непотопляемыми». Кроме того, до сих пор некоторые эксперты не исключают повторения кризиса в США (читай «Призрак нового финансового кризиса»).

Новейшие события вокруг Украины показали, насколько быстро размещённые на счетах в банках США активы могут быть заблокированы. В свете политических рисков банки не только США, но и ЕС стали небезопасными для граждан СНГ, что заставляет иностранцев обращаться к финансовым учреждениям нейтральных стран (читай «Вечный нейтралитет, или почему россияне перемещают деньги в Швейцарию»).

Читай также наше досье «Как открыть счет в швейцарском банке».