В сентябре этого года Портал «Швейцария Деловая» сообщал, что прокуратура Цюриха завела уголовное дело против банка Cembra Money Bank AG, зарегистрированного в Кантоне Цюрих под номером CH-020.3.034.603-6 (прежнее название банка — GE Money Bank). Как тогда отмечали швейцарские правоохранители, кредитное учреждение подозревалось в нарушении банковской тайны посредством передачи (вплоть до 2011 года) данных о клиентах некоему финансовому посреднику, который в дальнейшем использовал информацию в своих нуждах.
Параллельно с прокуратурой Цюриха отдельное расследование в отношении Cembra Money Bank проводил Федеральный орган по финансовому контролю в Швейцарии Finma, чей доклад был представлен на этой неделе. Несколько неожиданно, но проверка Cembra Money Bank со стороны Finma завершилась для первого довольно безобидно: Finma решила вынести кредитному учреждению лишь предупреждение из-за «существенного нарушения мер контроля и организации».
Напомним, что проблемы Cembra Money Bank начались из-за сотрудничества с одним из кредитных посредников, работающего на цюрихский филиал банка и специализирующегося на выдаче потребительских и автокредитов. По данным SRF, кредитный посредник – гражданин Македонии албанского происхождения – в течение многих лет через Cembra Money Bank имел доступ к информации из Центрального реестра кредитов и собирал данные (уже выданные кредиты, размер дохода, текущие платежи и т.п.) о получателях кредитов, прежде всего, с албанскими фамилиями.
В 2011 году Cembra Money Bank прекратил сотрудничество с кредитным посредником. Однако, Федеральный орган по надзору за финансовым рынком вменил банку то, что он в должной мере не проверил и не проконтролировал кредитного посредника. Хотя вынесение предупреждения не подразумевает уплату штрафа, Cembra Money Bank обязан покрыть из своих средств стоимость расследования Finma (почти 1,5 миллиона швейцарских франков). Кроме того, банк должен считаться с репутационным ущербом, поскольку он не смог гарантировать сохранность клиентских данных.
Решение Finma, закончившееся вынесением предупреждения, не ставит окончательной точки в истории. Поскольку прокуратура Цюриха по-прежнему ведёт своё расследование, кредитному посреднику и менеджменту банка грозит уголовное наказание.
Ключевые слова: получил желтую карточку, GE Money Bank, прокуратура Цюриха, цюрихский филиал банка
