Открыть счет в Дубае (ОАЭ): о каких рисках нужно помнить?
В наши дни, открыть счет в Дубае (ОАЭ) – данная финансовая транзакция для многих граждан России и других стран СНГ давно уже не является чем-то недоступным или невозможным. Наоборот, в условиях глобализации всё больше людей проявляют интерес к зарубежным юрисдикциям. Тем не менее, перед тем, как непосредственно преступить к каким-либо действиям, следует ознакомиться с политическими, экономическими и культурными аспектами выбранной страны и детально рассмотреть связанные с ней риски.
В данной связи Портал «Швейцария Деловая» публикует краткое описание рисков, связанных с юрисдикциями, являющихся или претендующих на статус международного или регионального финансового центра. Представленная здесь информация носит исключительно информационных характер. В конечном итоге именно читателю предстоит решать, стоит ли рисковать своими денежными средствами, открывая счет в банке Дубае и размещая там активы.
Политические риски
Политическая обстановка
Почему важно иметь представление о политическом режиме соответствующей юрисдикции? Дело в том, что надёжность юрисдикции (в данном случае — чтобы открыть счет в Дубае) непосредственно связана со степенью демократизации институтов общества и государства. Например, авторитарный режим всегда порождает риск недовольства среди населения и, как следствие, нестабильность в деловой сфере. Для иностранцев авторитарные режимы опасны ещё и тем, что правительственные структуры в любой момент могут экспроприировать имущество без встречной компенсации. Напротив, демократический режим является залогом успеха и стабильности для сохранения активов. Поэтому сложно переоценить значение влияния данного фактора при выборе конкретной юрисдикции. Так чего же на самом деле следует ожидать от Дубая?
Дубай, будучи частью ОАЭ, является абсолютной наследуемой монархией. В данном ёмком определении умещается суть возможных рисков, подстерегающих тех, кто хочет открыть счет в Дубае: успех данной финансовой трансакции, а также стабильность пользования счётом зависит от благосклонности монарха, чья власть в Эмирате практически абсолютна, и его окружения.
Близость к зонам (возможных) вооруженных конфликтов
Дубай располагается по соседству сразу с несколькими нестабильными регионами, что ставит в опасность саму физическую возможность распоряжаться счетом в Дубае.
Война в Сирии. В настоящее время в Сирии не прекращается гражданская война, в которую уже сейчас косвенно втянуты государства Персидского залива. Более того, вооруженные столкновения из Сирии уже перекинулись на соседние страны (Ирак).
Риск полномасштабной войны в Иране. До сих пор так и не найдено окончательное решение проблемы атомной программы Ирана. Напомним, что Дубай располагается всего лишь по другую сторону иранского берега Персидского залива.
Политическая нестабильность в Египте и Турции. Напомним, что Египет продолжает жить в условиях противостояния военной хунты с движением «братья-мусульмане». В Турции продолжаются уличные движения против Правительства страны.
Существенная разница в менталитете
Желающим открыть счет в Дубае крайне важно учитывать существенную разницу в менталитете. Поскольку открытие счета предполагает длительность отношений, различие в понимании одних и тех же вещей и событий будут каждый раз играть против россиян, которым, по определению, наиболее близок европейский менталитет.
Из-за расхождений России с арабским миром (а Дубай является частью последнего) в политической оценки событий в Сирии отношения между РФ и ОАЭ заметно ухудшились.
Юридические риски
«Серая» юрисдикция и риск юридического преследования
Открытие счета за рубежом подразумевает то, что его владелец желает правовой безопасности и отсутствия претензий со стороны официальных органов места своего проживания. Счет в Дубае, однако, вместо удобного финансового инструмента способен в мгновение ока стать головной болью. Дело в том, что такой офшор, как ОАЭ, а, следовательно, и открытие счета в Дубае, способны вызвать повышенное внимание российских налоговых органов только в силу самой плохой репутации данного «серого» офшора.
В соответствии с Приказом Министерства финансов РФ № 108н от 13 ноября 2007 года (в последней редакции от 21 августа 2012 года) ОАЭ (а значит, и Эмират Дубай) отнесены к проблемным оффшорным зонам, с которыми у России не установлен режим обмена налоговой информацией. Соответственно, транзакции с таким офшором будут подвергаться тщательной проверке. Иными словами, использование непрозрачной юрисдикций ОАЭ, чтобы открыть счет в Дубае, может обернуться проблемами с российскими властями и юридическим преследованием для любого.
Экзотичность и непредсказуемость права Дубая
Рассматривая туристическое направление, выбор может склоняться в пользу экзотических стран, в которых можно получить новые, порой самые неожиданные впечатления. Однако ситуация диаметрально противоположная, когда речь заходит о сохранении активов: любой человек, заботящийся о своих капиталах, понимает, что экзотика правового регулирования трудно совместима с успехом в бизнесе. Правовое регулирование и обычаи делового оборота в Дубае могут разительно и непредсказуемо отличаться от того, что принято в России и других странах СНГ.
Конституция ОАЭ называет мусульманское право в качестве источника государственного права. Таким образом, правовую систему Дубая можно охарактеризовать, как систему, которая испытывает на себе, в той или иной мере, влияние норм шариата. Составной частью данного правопорядка являются религиозные установления и предписания ислама, а также органически связанные с ними нравственные и юридические нормы. Для российского/европейского менталитета данные нормы не самоочевидны, соответственно, некоторые действия, вполне приемлемые и даже обычные в России, могут караться наказанием в Дубае. Так, у иностранного гражданина могут возникнуть неприятности, если он, например, будет принимать пищу или воду в общественном месте в определённое время в период соответствующих религиозных праздников.
Международное давление на Дубай
Не секрет, что на международном уровне предпринимаются шаги по борьбе со злоупотреблением «серыми» юрисдикциями. В этой связи на них оказывается давление, чтобы они изменили своё законодательство и заключили международные договоры для целей борьбе с уклонением от уплаты налогов. До настоящего времени Дубай не был в полной мере затронуты данными мерами, что однако не означает, что упомянутая тенденция его не коснётся. Напротив, давление на Эмират будет только возрастать, что должно заставить желающих открыть счет в Дубае, как минимум, лишний раз подумать. https://business-swiss.ch
Уже есть примеры, когда рассматриваемая юрисдикция сдалась перед лицом международного давления. Так, США потребовали от властей ОАЭ, чтобы банк Noor Islamic Эмирата Дубай прекратил финансовые операции с Ираном. 29 февраля 2012 года власти Дубая подтвердили, что банк подчинился требованию американских властей.
Риски Дубая (кратко)
Политические риски:
1. Авторитарный политический режим
2. Опасная близость к зонам (возможных) вооруженных конфликтов
3. Существенная разница в менталитете
Юридические риски
4. Экзотичность и непредсказуемость права
5. Репутация «серой» юрисдикции с возможностью юридического преследования
6. Неспособность противостоять внешнему давлению
Читайте также нашу рубрику «Новости мировых финансов».
Ключевые слова: открыть счет в Дубае, открытие счета в Дубае, Дубай, ОАЭ, оффшор Дубай, открыть банковский счет в Дубае, 2014, юрисдикция Дубая, риски Дубая, негативные стороны Дубая, открыть счет в банке Дубая
